在傳統投資途徑，用戶接觸到的產品，通常是設計複雜而且內部資訊含糊，同時有收費較高的通病，市場上真正同時做到個人化、高科技決策，以至「數碼優先」的平台並不多。以智能方式融入投資平台，早於 2016 年於新加坡成立的 StashAway，目前已於 5 個地方成立企業，香港屬第 4 個，於 2021 年進軍的市場，同時管理超過 10 億美元資產，
StashAway 集團聯合投資總監兼香港區董事總經理梁穎瑩（Stephanie、題圖）表示，該公司創辦人在 8 年前創新的契機，是源對於當時的投資途徑不滿意，因而建立 StashAway 目前的企業模式。該公司主力是為客戶作資產配置，而非選擇股票。後者很容易受單一市場波動影響，例如在港股市場內同時購入匯豐與騰訊，看似是分散風險，唯市況波動時兩者上升與下跌的分別可能不大。
梁穎瑩解釋購買基金類投資，屬於較理想的資產配置手段，StashAway 亦設有 ERAA（Economic Regime-based Asset Allocation）系統提供策略，協助客戶調整資產配置，以在不同時期爭取理想回報。談及加密貨幣開始成為資產配置的選項之一，他提醒這類項目的市場波動性大，有機會比傳統投資市場大 3 倍或以上，同時舉例指出比特幣（Bitcoin）與黃金的性質雖然有相似地方，但其價值會受貨幣流動性，以至美國聯儲局的息率政策影響。該公司給予投資者的其中一項意見，是把加密貨幣的資產配置定於 10% 左右的水平。
劵商有目標讓用戶不斷交易，從而增加佣金收入水平，由於 StashAway 屬年費率收費制度，變相鼓勵用戶作相對長遠的投資策略。該公司香港區總經理嚴逸朗（Ronald）則指出，StashAway 平台其中一個主要客戶群，是年齡介乎 30 至 45 歲的專業人士，這類客戶渴望擁有自由度，當中大部分傾向採用數碼化投資平台。他透露 StashAway 亦能協助他們以較低的門檻，即毋須單次付出數十萬美元，亦能投資包括私募基金在內的資產。